Банк и законы

Всё про 161-ФЗ

161-ФЗ дополняет систему ПОД/ФТ: банки обязаны идентифицировать клиентов, хранить сведения об операциях и сообщать о подозрительных сделках. Для пользователя карты это проявляется как ужесточение KYC и вопросы к необычным поступлениям.

Связь с 115-ФЗ

115-ФЗ — про противодействие отмыванию; 161-ФЗ — про национальную платёжную систему и обязанности участников. На практике вы видите один комплекс: запрос документов, пауза на зачисление, блокировка до выяснения.

Подробнее о запросах: статья про 115-ФЗ.